بیتکوین دپات: احراز هویت اجباری در هر تراکنش و افزایش فشار قانونی
بیتکوین دپات، یکی از بزرگترین اپراتورهای خودپردازهای بیتکوین در آمریکای شمالی، اعلام کرد که از این پس احراز هویت با ارائه کارت شناسایی را برای هر تراکنش به صورت اجباری اجرا میکند. این تصمیم در پی افزایش شکایتهای دادستانیهای ایالتی و پروندههای قضایی مربوط به کلاهبرداری، به ویژه علیه سالمندان، اتخاذ شده است. شرکت امیدوار است این اقدام گامی مهم در جهت افزایش امنیت و جلوگیری از فعالیتهای غیرقانونی باشد.
نکات کلیدی
– بیتکوین دپات احراز هویت با کارت شناسایی را برای هر تراکنش در خودپردازهایش اجباری کرد.
– این شرکت با بیش از ۸۸۰۰ دستگاه خودپرداز در آمریکای شمالی فعال است.
– دادستان کل ماساچوست اخیراً از این شرکت به دلیل تسهیل کلاهبرداریهای رمزارزی شکایت کرده است.
– بر اساس گزارش افبیآی، آمریکاییها در سال ۲۰۲۵ حدود ۳۳۳ میلیون دلار از طریق کلاهبرداری مرتبط با خودپردازهای رمزارزی از دست دادند.
– دادستان ماساچوست خواستار محدود کردن تراکنشهای بالای ۱۰٬۰۰۰ دلار و ایجاد فرآیند بازپرداخت برای قربانیان شده است.
– شرکت اخیراً در مین با پرداخت ۱.۹ میلیون دلار توافق کرده تا وجوه قربانیان کلاهبرداری را بازگرداند.
– سهام بیتکوین دپات در شش ماه گذشته حدود ۸۰ درصد کاهش ارزش را تجربه کرده است.
تغییر سیاست امنیتی و الزامات جدید
بیتکوین دپات، شرکت مستقر در آتلانتا، اعلام کرد که اجرای سیاست احراز هویت در هر تراکنش را به صورت مرحلهای از اوایل این ماه آغاز کرده است. این شرکت این حرکت را یک «پیشرفت قابل توجه» در تلاشهایش برای جلوگیری از کلاهبرداری و سایر فعالیتهای غیرقانونی توصیف میکند.
بر اساس این سیاست جدید، مشتریان برای هر بار استفاده از خودپردازهای این شرکت باید کارت شناسایی شخصی خود را ارائه دهند. این رویکرد با هدف کاهش اشتراکگذاری حساب، سرقت هویت و تلاش برای تصاحب حسابها طراحی شده است. پیش از این و در اکتبر سال گذشته، بیتکوین دپات تنها در زمان ثبتنام اولیه مشتریان، درخواست ارائه مدرک شناسایی میکرد.
اسکات بوکانان، مدیرعامل بیتکوین دپات، در توضیح این تغییر میگوید که احراز هویت در هر تراکنش به شرکت کمک میکند الگوهایی را شناسایی کند که ممکن است در فرآیند onboarding اولیه آشکار نباشند. وی تأکید کرد که این شرکت این موضوع را بسیار جدی گرفته و همچنان اولویت خود را بر اعتماد و امنیت مشتری قرار داده است.
فشار قانونی و شکایتهای ایالتی
این تصمیم شرکت در حالی اتخاذ شده که تحت فشار فزایندهای از سوی مقامات قضایی ایالتهای مختلف قرار دارد. دادستان کل ماساچوست، آندریا کمپبل، اوایل این ماه علیه بیتکوین دپات شکایت کرد. در این شکایت ادعا شده که این شرکت آگاهانه به کلاهبرداریهای رمزارزی کمک کرده، در حالی که با حذف تدابیر ایمنی ضد کلاهبرداری و گمراه کردن سرمایهگذاران، جیب خود را پر میکند.
شکایت ماساچوست خاطرنشان میکند که پیش از اصلاح سیاست شرکت در اکتبر، مشتریان برای خرید مقادیر کم بیتکوین تنها نیاز به ارائه یک شماره تلفن داشتند. این پرونده از این جهت متمایز است که از دادگاه میخواهد بیتکوین دپات را مجبور به تغییر مدل کسبوکار خود کند.
در میان درخواستهای دادستان کل ماساچوست، ممنوعیت پذیرش تراکنشهای بیش از ۱۰٬۰۰۰ دلار «بدون برداشتن گامهای اضافی برای جلوگیری از کلاهبرداری» دیده میشود. این گامها میتواند شامل پرسشهای متعدد برای شناسایی ریسک کلاهبرداری و ایجاد یک فرآیند بازپرداخت برای قربانیان باشد.
این اولین شکایت ایالتی نیست. سال گذشته نیز دادستان کل آیووا علیه این شرکت به دلیل اعمال مارکآپ پنهان بر مشتریان، شکایت مشابهی را مطرح کرده بود.
آمار نگرانکننده کلاهبرداری و هدف قرار دادن سالمندان
مشکل کلاهبرداری از طریق خودپردازهای رمزارزی آمار قابل توجهی دارد. بر اساس گزارش افبیآی، آمریکاییها در سال ۲۰۲۵ حدود ۳۳۳ میلیون دلار بر اثر کلاهبرداریهای مرتبط با این دستگاهها از دست دادند. گزارش سال گذشته انجمن آمریکایی بازنشستگان (AARP) نیز نشان میدهد که ۱۴ ایالت قوانینی را علیه خودپردازهای رمزارزی تصویب کردهاند که ایالتهایی مانند کالیفرنیا و تگزاس محدودیتهای سختگیرانهای برای تراکنشها اعمال کردهاند.
کلاهبرداران به طور فزایندهای سالمندان را از طریق خودپردازهای بیتکوین هدف قرار میدهند. دلیل اصلی این است که تراکنشها در شبکه بیتکوین غیرقابل بازگشت هستند. آنها اغلب قربانیان را تحت عنوان «پرداختهای دولتی» یا «پشتیبانی فنی» راهنمایی میکنند تا وجوه را ارسال کنند و سپس ناپدید میشوند.
واکنشهای قضایی و توافقهای گذشته
پاسخ سیستم قضایی به این کلاهبرداریها یکدست نبوده است. سال گذشته، دادگاه عالی آیووا حکم داد که بیتکوین دپات مجاز است وجوه نقدی که از کلاهبرداریها به حسابهایش واریز شده را نگه دارد. اساس این حکم این بود که مشتریان برای تکمیل تراکنش باید تأیید کنند که مالک کیف پول دریافتکننده بیتکوین هستند.
با این حال، شرکت گاهی مجبور به بازگرداندن وجوه شده است. بیتکوین دپات ماه گذشته و پس از توافقی ۱.۹ میلیون دلاری با دفتر حمایت از مصرفکننده ایالت مین، موافقت کرد وجوه قربانیان کلاهبرداری در آن ایالت را بازگرداند.
همکاری شرکت با اجرای قانون نیز گاهی با چالش مواجه شده است. نمونه آن موردی در تگزاس است که مقامات سال گذشته با ابزار برقی یکی از خودپردازهای شرکت را شکستند تا در تلاش برای بازیابی وجوه، به آن دسترسی پیدا کنند.
تأثیر بر کسبوکار و چشمانداز آینده
این چالشهای قانونی و تغییر سیاستها بر وضعیت مالی شرکت نیز تأثیر گذاشته است. سهام بیتکوین دپات روز سهشنبه با کاهش ۶.۷ درصدی به قیمت ۵.۳۷ دلار رسید. در شش ماه گذشته، ارزش سهام این شرکت حدود ۸۰ درصد کاهش یافته است.
بیتکوین دپات مدعی است که با امکان خرید بیتکوین با پول نقد از طریق دستگاههایش، دسترسی گستردهتری به داراییهای دیجیتال فراهم میکند. اما مقامات ایالتی در ماساچوست و آیووا ادعا میکنند که این شرکت از کلاهبرداری علیه سالمندان سود میبرد.
آینده عملیات این شرکت تا حد زیادی به نتیجه پروندههای قضایی و توانایی آن در متقاعد کردن مقامات و عموم مردم درباره اثربخشی اقدامات جدید امنیتی بستگی دارد. حرکت به سمت احراز هویت کامل، اگرچه ممکن است برای برخی کاربران دستوپاگیر باشد، اما پاسخی ضروری به بحران اعتماد و فشار نظارتی فزاینده به نظر میرسد.