سیتیگروپ در حال ورود به حوزه داراییهای دیجیتال با بررسی استیبلکوینها است.
سیتیگروپ در حال آمادهسازی برای ورود جدی به فضای داراییهای دیجیتال است و به بررسی استیبلکوینها (Stablecoins) و سایر رمزارزهای وابسته به قیمت داراییها میپردازد. این غول بانکی آمریکایی همچنین راههای جایگزین برای کمک به مشتریان در تسریع پرداختها را ارزیابی میکند. این حرکت پس از تصویب قانون جدیدی در آمریکا صورت میگیرد که به بانکها اجازه میدهد مستقیماً استیبلکوین منتشر کنند، مشروط بر اینکه این داراییها به نسبت ۱:۱ توسط داراییهای بدون ریسک مانند اوراق خزانهداری آمریکا یا پول نقد پشتیبانی شوند. این قانون فرصتهای تازهای برای بانکهای بزرگ نگهداری دارایی مانند سیتی ایجاد میکند تا دامنه خدمات خود در حوزه مالی دیجیتال تنظیمشده را گسترش دهند.
بیسواروپ چاترجی، رئیس جهانی مشارکتها و نوآوری در بخش خدمات سیتیگروپ، فاش کرد که این بانک ممکن است کار خود را با ارائه راهکارهای نگهداری (Custody) برای وثیقههای باارزش پشتیبان استیبلکوینها آغاز کند. این ذخایر میتوانند شامل اوراق قرضه دولت آمریکا و داراییهای معادل نقدی باشد. بخش خدمات سیتیگروپ هماکنون مدیریت خزانهداری، نقدینگی و عملیات پرداخت را برای برخی از بزرگترین شرکتهای جهان بر عهده دارد. افزودن خدمات نگهداری استیبلکوینها، نقش این بانک در حفاظت از داراییهای مشتریان را تقویت میکند و همزمان با الزامات نظارتی همسو میشود.
سایر مؤسسات مالی سنگینوزن مانند بانک آو آمریکا و فایزرور نیز در حال بررسی فرصتهای مرتبط با استیبلکوینها هستند. تا امروز، مکینزی تخمین میزند که ارزش استیبلکوینهای منتشرشده به حدود ۲۵۰ میلیارد دلار رسیده است. با این حال، اکثر آنها هنوز به عنوان ابزاری برای سفتهبازی مورد استفاده قرار میگیرند تا پرداختهای عملی.
سیتی گسترش پرداختهای بلاکچینی و بازار نگهداری ETFهای رمزارزی را هدف گرفته است
سیتیگروپ از فناوری بلاکچین برای انتقال دلارهای توکنشده بین حسابهای خود در نیویورک، لندن و هنگکنگ استفاده کرده است. از طریق پلتفرم دفتر کل توزیعشده (DLT) این بانک، این انتقالها به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته در دسترس هستند، برخلاف سیستمهای بانکی سنتی که در ساعات مشخصی فعالیت میکنند. گام بعدی ممکن است شامل امکان جابجایی فوری استیبلکوینها بین حسابهای مختلف توسط مشتریان باشد. سیتی همچنین در حال توسعه راهکارهایی برای تبدیل استیبلکوینها به دلار آمریکا جهت تسویهحساب در همان روز است.
به گفته چاترجی، این بانک هماکنون در حال گفتوگو با مشتریان درباره موارد استفاده عملی و واقعی این نوآوریها است. این گسترش میتواند پرداختهای فرامرزی را برای شرکتها با کاهش هزینهها و حذف تاخیرها بهطور چشمگیری سادهتر کند. علاوه بر این، سیتی در حال بررسی راهکارهای نگهداری داراییهای دیجیتال مرتبط با صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) رمزارزی و سایر خدمات است.
تایید ETFهای اسپات بیتکوین توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا در سال گذشته، چندین مدیر دارایی را به راهاندازی صندوقهای ردیاب قیمت بیتکوین ترغیب کرد. این صندوقها نیازمند نگهداری امن داراییهای پایه هستند، حوزهای که کوینبیس در آن تسلط دارد و داراییهای بیش از ۸۰ درصد صادرکنندگان ETFهای رمزارزی را نگهداری میکند. برای مثال، صندوق قابل معامله بیتکوین آیسهرز بلکراک ارزش بازار حدود ۹۰ میلیارد دلار دارد. ورود سیتیگروپ به عرصه نگهداری دارایی میتواند رقابت را تشدید کند و بازار نگهداری ETFها را متحول سازد.
سیتی استیبلکوینها را هدف گرفته است در حالی که چراغ سبز نظارتی حرکت بانکهای بزرگ به سمت رمزارزها را تسریع میکند
طرحهای سیتیگروپ در حالی مطرح میشوند که محیط نظارتی انعطافپذیرتر شده است. این وضعیت در تضاد با سیاستهای دولت بایدن است که نشان داده بود شرکتهای مالی سنتی نسبت به ورود به حوزه رمزارزها بیتفاوت هستند. قانون GENIUS با ایجاد شفافیت و تعاریف جدید، به گفته فعالان صنعت، مؤسسات بزرگ را به ورود به این عرصه ترغیب خواهد کرد. با این حال، رعایت مقررات بسیار سختگیرانه خواهد بود. بانکها باید از قوانین ضد پولشویی و اقدامات احراز هویت (KYC) تبعیت کنند و بررسیهای لازم را انجام دهند تا اطمینان حاصل شود تمام داراییهای رمزارزی مرتبط از فعالیتهای مجرمانه پاک هستند. امنیت و پیشگیری از تقلب برای جلب اعتماد در این بازار جدید ضروری خواهد بود.
اگرچه سیتی هنوز اعلامیه رسمی منتشر نکرده است، اما گزارشها حاکی از آن است که این بانک در حال بررسی امکان ارائه استیبلکوین اختصاصی خود است. این اقدام سیتی را در کنار بانکهایی مانند جیپی مورگان قرار میدهد که سکه اختصاصی خود به نام JPM Coin را برای پرداختهای مؤسساتی راهاندازی کرده است. همین اواخر، جین فریزر، مدیرعامل سیتی، تأیید کرد که این بانک در حال بررسی گزینههای سپردهگذاری توکنشده و تسویهحساب دیجیتال است.