صرافی بایننس استرالیا با حسابرسی نهاد نظارتی به دلیل نگرانی‌های مربوط به مقررات ضد پولشویی مواجه شده است.
سازمان نظارت مالی استرالیا (AUSTRAC) به بزرگترین صرافی متمرکز رمزارز جهان، یعنی بایننس استرالیا، دستور داده تا حسابرسی‌هایی را در پلتفرم خود انجام دهد. ناظر مالی استرالیا نگرانی‌های مربوط به مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را دلیل این اقدام عنوان کرده است.
AUSTRAC افزایش فعالیت‌های مجرمانه مرتبط با دارایی‌های دیجیتال را دلیل اصلی این دستور اعلام کرد
برندان توماس، مدیرعامل AUSTRAC، تأکید کرد که گزارش ارزیابی ریسک ملی ۲۰۲۴ این سازمان، افزایش سوءاستفاده مجرمانه از دارایی‌های دیجیتال را برجسته می‌سازد. او افزود که اقدام علیه بایننس پس از تعاملات نظارتی در بخش‌های اولویت‌دار صورت گرفته است.
توماس اشاره کرد که AUSTRAC متعهد است تا با صنعت رمزارز همکاری کند تا تضمین کند محافظت‌های قوی وجود داشته باشد و حرکت و پنهان‌سازی وجوه غیرقانونی توسط مجرمان با استفاده از دارایی‌های مجازی دشوار شود. او تأکید کرد که کسب‌وکارها باید الزامات نظارتی استرالیا را منعکس کنند، زیرا می‌توانند سیستم‌ها و فرآیندهایی داشته باشند که در چندین حوزه قضایی اعمال می‌شود.
توماس استدلال کرد که شرکت‌های فعال در حوزه رمزارز باید خود را با الزامات نظارتی استرالیا تطبیق دهند و نه برعکس. او همچنین اعلام کرد که شرکت‌ها باید ریسک‌های خاص جرائم در چارچوب استرالیا را درک کنند. به باور او، این امر تضمین می‌کند که شرکت‌ها تعهدات گزارش‌دهی خود در این کشور را رعایت کنند.
نگرانی‌های AUSTRAC در مورد مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بایننس تا حدی ناشی از آخرین بررسی مستقل این صرافی بوده است. این سازمان استدلال کرد که بررسی صرافی رمزارز مذکور نسبت به اندازه، خدمات کسب‌وکار و ریسک‌های آن محدود بوده است.
توماس از شرکت‌ها خواست تا ارزش بررسی‌های مستقل را به حداکثر برسانند و تست و بررسی کامل در تمامی کنترل‌های حیاتی را تضمین کنند. او همچنین از کسب‌وکارها خواست تا هنگام انجام بررسی‌های مستقل، سطحی از دقت و چالش‌طلبی را جستجو کرده و انتظار داشته باشند.
ناظر مالی استرالیا همچنین مسائلی regarding نرخ بالای جابجایی کارکنان بایننس، کمبود منابع محلی و نظارت مدیریت ارشد را مطرح کرد. این سازمان اعلام کرد که این نگرانی‌ها در مورد کفایت حاکمیت مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم صرافی، سؤال برانگیز است.
AUSTRAC از صرافی‌های جهانی رمزارزی که به صورت فرامرزی فعالیت می‌کنند، انتظار دارد شناسایی مشتری قوی، بررسی دقیق (Due Diligence) و نظارت مؤثر بر تراکنش‌ها را انجام دهند. توماس همچنین به کسب‌وکارها یادآوری کرد که نسبت به تراکنش‌های مشکوک، از جمله پولشویی از طریق کلاهبرداری، جرائم سایبری و تأمین مالی تروریسم، هوشیار باقی بمانند.
پکسوس به توافق ۴۸.۵ میلیون دلاری با ایالات متحده به دلیل کاستی‌ها در مدیریت ریسک مقابله با پولشویی باینانس رسید
وزارت خدمات مالی ایالات متحده، پکسوس تراست را به پرداخت ۲۶.۵ میلیون دلار جریمه به دلیل نقص در برنامه مقابله با پولشویی خود با شریک سابقش، بایننس، محکوم کرد. همانطور که قبلاً توسط کریپتوپولیتن گزارش شده بود، این سازمان همچنین اعلام کرد که پکسوس موافقت کرده است ۲۲ میلیون دلار اضافی در برنامه انطباق خود سرمایه‌گذاری کند.
آدرین ای. هریس، رئیس بخش خدمات مالی ایالت نیویورک، در تاریخ ۷ اوت اعلام کرد که نهادهای تحت نظارت باید چارچوب‌های مدیریت ریسک مناسب منطبق با ریسک‌های کسب‌وکار خود را حفظ کنند. این سازمان استدلال کرد که پکسوس در گنجاندن اقدامات مناسب برای نظارت مؤثر بر فعالیت‌های غیرقانونی occurring در بایننس شکست خورده است. همچنین گفته شد که این شرکت در اطلاع‌رسانی به مدیریت ارشد و هیئت مدیره پکسوس درباره پرچم‌های قرمز (هشدارها) کوتاهی کرده است.
DFS دریافت که حدود ۱.۶ میلیارد دلار از تراکنش‌های بایننس بین سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۲۲ (احتمالاً اشتباه تایپی و منظور ۲۰۲۲ است) involve بازیگران غیرقانونی بوده است. همچنین آشکار شد که این صرافی رمزارز، تراکنش‌هایی به شرکت‌هایی که توسط دفتر کنترل دارایی‌های خارجی ایالات متحده (OFAC) تحریم شده‌اند و از آنها، پردازش کرده است.
