یک قاضی فدرال در نیویورک، ادی الکساندر، بنیانگذار پلتفرم حالا منحل‌شده ارز دیجیتال و فارکس EminiFX را موظف کرده است که بیش از ۲۲۸ میلیون دلار غرامت به ده‌ها هزار سرمایه‌گذار بپردازد. این حکم پس از آن صادر شد که مقامات مربوطه کشف کردند EminiFX به عنوان یک طرح پانزی (Ponzi Scheme) فعالیت می‌کرده که منجر به زیان‌های مالی قابل توجهی برای افراد درگیر شده است. در پاسخ به این اقدام، کمیسیون معاملات آتی کالای ایالات متحده (CFTC) درخواست صدور حکم خلاصه علیه الکساندر و EminiFX را ارائه کرد. خوشبختانه، قاضی منطقه‌ای ایالات متحده، والری کاپرونی، این درخواست را تصویب کرد.
کاپرونی در یک پرونده قضایی تأکید کرد که الکساندر و EminiFX به طور مشترک مسئول پرداخت بیش از ۲۲۸ میلیون دلار برای جبران خسارت آسیب‌دیدگان و additionally ۱۵ میلیون دلار دیگر به عنوان استرداد عواید ناشی از جرم (disgorgement) هستند. دادگاه تصمیم گرفت: هر دو، الکساندر و EminiFX، باید در مجموع مبلغ ۲۲۸,۵۷۶,۹۶۲ دلار به عنوان غرامت بپردازند، در حالی که الکساندر موظف است مبلغ ۱۵,۰۴۹,۵۰۰ دلار به عنوان استرداد عواید پرداخت کند. این تصمیم بیش از سه سال پس از اعلام اتهامات اولیه علیه الکساندر و بیش از یک سال پس از اعتراف او به wrongdoing در یک پرونده قضایی مشابه گرفته شد.
الکساندر سرمایه‌گذاران را برای تحقق خواسته‌های خودخواهانه خود گمراه کرد
EminiFX فعالیت خود را در سال ۲۰۲۱ آغاز کرد. این شرکت تنها در هشت ماه، بیش از ۲۵,۰۰۰ سرمایه‌گذار را جذب کرد. این امر ظرفیت تجمیع سرمایه آن را به بیش از ۲۶۲ میلیون دلار افزایش داد. شرکت ادعا می‌کرد که می‌تواند از طریق یک حساب کمکی ربات‌مشاور (Robo-Advisor Assisted Account)، که ظاهراً از استراتژی‌های معاملاتی خودکار برای بازارهای کریپتو و فارکس استفاده می‌کرد، بازده هفتگی بین ۵ تا ۹.۹۹ درصد ارائه دهد.
با این حال، یک سند دادگاهی با ادعاهای فوق مخالفت کرد و این reaction را با داده‌های قابل اعتمادی که وضعیت واقعی پلتفرم را افشا می‌کرد، پشتیبانی نمود. بر اساس اطلاعات داده‌های منتشر شده، EminiFX در حال متحمل شدن زیان خالصی حدود ۴۹ میلیون دلار بود. جدا از این، آشکار شد که پلتفرم هرگز از فناوری که تبلیغ می‌کرد استفاده نکرده بود. بازرسان همچنین کشف کردند که الکساندر حدود ۱۵ میلیون دلار از وجوه سرمایه‌گذاری شده را برای منافع شخصی خود استفاده کرده است. این موارد شامل خرید خودروهای لوکس، پرداخت قبض‌های کارت اعتباری خود و برداشت‌های نقدی بود. هنگام توزیع پول بین سرمایه‌گذاران، او از وجوه مشارکت‌کنندگان جدید استفاده می‌کرد.
زیان‌های ناشی از کلاهبرداری‌های کریپتو تنش را among سرمایه‌گذاران رمزارز افزایش می‌دهد
پس از کلاهبرداری مالی متقلبانه الکساندر، اقدامات قانونی علیه او انجام شد. در ماه مه ۲۰۲۲، او با اقدامات مشابهی از سوی دادستان‌ها و CFTC مواجه شد. در طول پرونده کیفری، او به ارتکاب تقلب در کالاها (commodities fraud) اعتراف کرد. به عنوان عبرتی برای کسانی که قصد مشابهی دارند، الکساندر به نه سال حبس و جریمه‌ای به مبلغ ۲۱۳ میلیون دلار محکوم شد.
قاضی والری کاپرونی پرونده را با حکمی که شامل الزامات اضافی برای جبران خسارت و استرداد عواید بود، به پایان رساند. با این حال، حکم دادگاه تصریح کرد که هر پرداختی که الکساندر برای جبران خسارت انجام دهد، از مبلغی که موظف به بازپرداخت برای تعهد استرداد عواید خود است، کسر خواهد شد.
پس از این سناریو، CertiK، بزرگترین حسابرسی امنیتی بلاک چین، اشاره کرد که در نیمه اول سال ۲۰۲۵، زیان‌های ناشی از کلاهبرداری‌ها، هک‌ها و بهره‌برداری‌های اکسپلویت (exploits) در حوزه کریپتو به ۲.۴۷ میلیارد دلار رسیده است. در مقایسه با سه ماهه اول سال، اکوسیستم کریپتو در سه ماهه دوم با ۱۴۴ حادثه، ۸۰۰ میلیون دلار زیان متحمل شد که منجر به کاهش ۵۲ درصدی ارزش از دست رفته شد، زیرا تعداد هک‌ها ۵۹ مورد کمتر بود. تنش همچنین among سرمایه‌گذاران کریپتو افزایش یافته است، زیرا این زیان‌ها در مقایسه با سال گذشته ۳ درصد افزایش داشته است.
در همین حال، همانطور که پیش‌تر توسط Cryptopolitan گزارش شد، بانکداران وال استریت در حال به چالش کشیدن جنبه‌هایی از قانون جدید استیبل کوین (stablecoin) ایالات متحده هستند، که رئیس‌جمهور دونالد ترامپ و صنعت کریپتو آن را به عنوان یک نقطه عطف به سوی یک بازار کاملاً regulated تحسین کردند. به طور غیرمعمول، گروه‌های مدافع مصرف‌کننده نیز در ابراز نگرانی‌ها به آنها پیوسته‌اند. این هفته، انجمن بانکداران آمریکا و سایر گروه‌های لابیگری بانکی با Americans for Financial Reform، که معمولاً منتقد صریح سیاست‌های وال استریت است، و مرکز ملی قانون مصرف‌کننده (National Consumer Law Center) برای فشار آوردن جهت تجدید نظر در قانون استیبل کوین متحد شدند. آنها aim دارند مفادی را که معتقدند می‌تواند جنبه‌هایی از سیستم مالی فعلی را مختل کند، حذف یا تغییر دهند.
یک provision کلیدی این قانون، معروف به قانون GENIUS، به یک شرکت تابعه منتشرکننده استیبل کوین که تحت مجوز یک ایالت تأسیس شده و موسسه سپرده‌گذاری بیمه‌نشده است، اجازه می‌دهد خدمات انتقال پول و حفاظت (custody) را در سراسر ایالات متحده ارائه دهد. بانکداران استدلال می‌کنند که این اقدام، مجوزها و الزامات نظارتی موجود ایالتی را دور می‌زند.
