هشدار جدی دادستان کل آریزونا درباره کلاهبرداری از طریق دستگاه‌های خودپرداز رمزارز

دادستان کل ایالت آریزونا، کریس مِیز، با اشاره به افزایش سرسام‌آور کلاهبرداری‌های مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز رمزارز، هشدار جدی به شهروندان داده است. او از مردم خواسته تا در مواجهه با درخواست‌های فوری برای واریز پول نقد به این دستگاه‌ها، نهایت احتیاط را به خرج دهند. این هشدار در پی گزارش‌های میلیونی از سوی قربانیان، به‌ویژه سالمندان، و تصویب قانونی جدید برای تنظیم این دستگاه‌ها در این ایالت صادر شده است.

نکات کلیدی

– دادستان کل آریزونا هشدار داده که هر درخواستی برای واریز پول از طریق دستگاه‌های خودپرداز رمزارز، با احتمال بسیار بالایی یک کلاهبرداری است.
– شهروندان آریزونا تنها در سال ۲۰۲۴ بیش از ۱۷۷ میلیون دلار بر اثر این کلاهبرداری‌ها از دست داده‌اند.
– بر اساس داده‌های اف‌بی‌آی، آمریکایی‌ها در سال ۲۰۲۴ حدود ۲۴۶ میلیون دلار ضرر مرتبط با این دستگاه‌ها گزارش کرده‌اند و حدود ۴۳ درصد قربانیان بالای ۶۰ سال سن دارند.
– کلاهبرداران معمولاً با تماس یا پیامک فوری و جعلی، خود را مأمور قانون یا بستادری در خطر جا می‌زنند و قربانی را تحت فشار برای واریز پول نقد به دستگاه‌های رمزارز قرار می‌دهند.
– آریزونا قانونی را برای تنظیم دستگاه‌های کریپتو تصویب کرده که شامل نمایش هشدارهای چندزبانه، پشتیبانی ۲۴ ساعته و سقف تراکنش روزانه است.
– دفتر دادستان کل آریزونا فرم جدیدی برای گزارش کلاهبرداری راه‌اندازی کرده و از قربانیان خواسته ظرف ۳۰ روز گزارش دهند تا شانس بازیابی وجوه افزایش یابد.

الگوی تکراری یک فریب گسترده

کلاهبرداری‌های مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز رمزارز معمولاً از یک الگوی ثابت و آشنا پیروی می‌کنند. قربانیان یک تماس تلفنی یا پیامک اضطراری دریافت می‌کنند که در آن فرد متقلب خود را نماینده پلیس، شرکت خدمات‌رسانی یا حتی یکی از بستگان درگیر در یک موقعیت خطرناک معرفی می‌کند. سپس با ایجاد رعب و فشار روانی، از فرد می‌خواهند که به سرعت پول نقد از حساب خود برداشت کند و آن را از طریق یک دستگاه خودپرداز رمزارز (کریپتو ای‌تی‌ام) واریز نماید.

این تاکتیک که از آسیب‌پذیری‌های روانشناختی افراد سوءاستفاده می‌کند، به ویژه برای سالمندان که ممکن است با فناوری‌های جدید آشنایی کمتری داشته باشند، بسیار خطرناک است. دیوید سهیون بک، مشاور جرایم سایبری، در این باره توضیح می‌دهد که مشکل تنها بر سر درک نکردن مردم از رمزارزها نیست، بلکه خود این دستگاه‌ها به گونه‌ای ساخته شده‌اند که سوءاستفاده از آن‌ها برای کلاهبرداران آسان است.

او می‌افزاید که برخلاف صرافی‌ها یا کیف پول‌های دیجیتال، در این دستگاه‌ها معمولاً هیچ حسابی ایجاد نمی‌شود، هیچ بخش رسیدگی به تقلب وجود ندارد و هیچ دوره «سرد شدن» یا امکان بازگشت تراکنش پیش‌بینی نشده است. بنابراین به محض ارسال پول، عملاً دسترسی به آن از بین می‌رود و ردیابی و بازگرداندن آن بسیار دشوار است.

آمار نگران‌کننده و تمرکز بر قربانیان سالمند

آمارهای رسمی، عمق فاجعه را به وضوح نشان می‌دهند. بر اساس داده‌های منتشر شده از سوی اف‌بی‌آی، آمریکایی‌ها در سال ۲۰۲۴ حدود ۲۴۶ میلیون دلار ضرر ناشی از کلاهبرداری با دستگاه‌های خودپرداز رمزارز گزارش کرده‌اند. نکته هشداردهنده این است که حدود ۴۳ درصد از این قربانیان را افراد بالای ۶۰ سال تشکیل می‌دهند.

این رقم در سطح ایالت آریزونا نیز به شدت نگران‌کننده است. کریس مِیز، دادستان کل این ایالت، اعلام کرده که تنها در سال ۲۰۲۴، شهروندان آریزونا بیش از ۱۷۷ میلیون دلار بر اثر این نوع کلاهبرداری‌ها از دست داده‌اند. او با اشاره به حدود ۶۰۰ دستگاه خودپرداز رمزارز فعال در این ایالت، از آن‌ها به عنوان ابزاری برای کلاهبرداری از مصرف‌کنندگان، به ویژه سالمندان، نام برده است.

میز در بیانیه خود خطاب به مردم آریزونا تأکید کرد: «پیام من به مردم آریزونا این است: در مورد دستگاه‌های فیزیکی خودپرداز رمزارزی که در گوشه و کنار ایالت شاهد نصب آن‌ها هستیم، بسیار محتاط باشید.» او تصریح کرد که هیچ شرکت یا نهاد دولتی قانونی هرگز درخواست واریز پول از طریق این دستگاه‌ها را نخواهد داشت.

پاسخ قانونی: مقررات جدید و ابزار حمایت از قربانیان

در پاسخ به این موج فزاینده کلاهبرداری، ایالت آریزونا در سال گذشته قانونی را برای تنظیم فعالیت دستگاه‌های کریپتو (کریپتو کیوسک) به تصویب رساند. این قانون الزامات جدیدی را برای اپراتورهای این دستگاه‌ها وضع می‌کند. از جمله این که آن‌ها موظفند هشدارهای کلاهبرداری را به چندین زبان روی دستگاه‌ها نمایش دهند، پشتیبانی زنده مشتریان را به صورت ۲۴ ساعته و هفت روز هفته ارائه کنند و برای تراکنش‌های روزانه سقف تعیین نمایند.

بر اساس این قانون، تراکنش روزانه برای مشتریان جدید حداکثر ۲۰۰۰ دلار و برای کاربران موجود حداکثر ۱۰۵۰۰ دلار محدود شده است. جالب توجه است که این قانون تنها طرح مرتبط با رمزارز بود که کیتی هابز، فرماندار آریزونا، در سال ۲۰۲۵ امضا کرد. او چهار لایحه دیگر مربوط به بیت‌کوین، از جمله «قانون ذخیره راهبردی بیت‌کوین آریزونا» را وتو کرده بود.

همزمان، دفتر دادستان کل آریزونا یک فرم شکایت جدید را به طور ویژه برای قربانیان این کلاهبرداری‌ها راه‌اندازی کرده و از آن‌ها خواسته است که حتماً ظرف ۳۰ روز پس از وقوع حادثه، گزارش خود را ثبت کنند. این اقدام می‌تواند شانس بازیابی وجوه را به طور محسوسی افزایش دهد.

اقدامات سراسری و چالش پیش‌رو

آریزونا تنها منطقه‌ای نیست که در حال مقابله با این معضل است. ایالت‌ها و شهرهای دیگری مانند ایلینوی و اسپوکین نیز در حال اجرای محدودیت‌هایی بر روی دستگاه‌های خودپرداز رمزارز هستند. از سوی دیگر، اپراتورهای این دستگاه‌ها نیز اخیراً با پیامدهای قانونی و جریمه‌های متعددی مواجه شده‌اند.

برای مثال، شرکت Bitcoin Depot در همین ماه، با تنظیم‌کننده‌های ایالت مین به توافقی ۱.۹ میلیون دلاری در رابطه با تراکنش‌های کلاهبرداری در دستگاه‌هایش رسید. این اقدامات بخشی از تلاش‌های گسترده‌تر برای مهار تقلب در این حوزه است.

با این حال، کارشناسان معتقدند که تغییر رفتار مردم به سرعت اتفاق نمی‌افتد. دیوید سهیون بک در این رابطه می‌گوید: «کلاهبرداران در روانشناسی و رفتار انسانی متخصص هستند.» او اضافه می‌کند که اجرای «اقدامات امنیتی قوی‌تر و ایجاد کمی اصطکاک بیشتر» در فرآیند استفاده از دستگاه‌های خودپرداز رمزارز می‌تواند تقلب را کاهش دهد، بدون این‌که تجربه کاربری را به شدت تحت تأثیر قرار دهد.

دادستان کل آریزونا نیز از شهروندان خواسته تا هر درخواست پرداخت فوری را به طور مستقل تأیید کنند و قبل از انجام هر تراکنش مالی بزرگ، با مشاوران مورد اعتماد خود مشورت نمایند. در نهایت، با توجه به نصب بیش از ۳۱ هزار دستگاه خودپرداز رمزارز در سراسر آمریکا، به نظر می‌رسد افزایش آگاهی عمومی و تقویت مقررات، دو رکن اصلی برای محافظت از مصرف‌کنندگان در برابر این نوع کلاهبرداری‌ها خواهد بود.