پایان نبرد حقوقی کوینبیس و FDIC: پرداخت ۱۸۸ هزار دلار هزینه قضایی و افشای نامههای محرمانه علیه رمزارز
شرکت FDIC، نهاد بیمهکننده سپردههای بانکی آمریکا، پس از یک نبرد حقوقی چندساله، موافقت کرد ۱۸۸ هزار و ۴۴۰ دلار هزینههای حقوقی کوینبیس را پرداخت کند و سیاستهای افشای اطلاعات خود را اصلاح نماید. این توافق در پی حکم دادگاهی صورت گرفت که FDIC را به دلیل نقض قانون افشای اطلاعات فدرال (FOIA) و خودداری از انتشار دهها «نامه توقف» ارسالشده به بانکها برای محدود کردن فعالیتهای مرتبط با رمزارز، مقصر شناخت.
نکات کلیدی
– FDIC موظف به پرداخت ۱۸۸٬۴۴۰ دلار هزینههای حقوقی به کوینبیس شد.
– دهها «نامه توقف» محرمانه FDIC به بانکها برای محدود کردن فعالیت رمزارزها افشا شد.
– دادگاه حکم داد FDIC با خودداری دستهجمعی از افشای اسناد، قانون FOIA را نقض کرده است.
– FDIC متعهد شد سیاستهای درخواست افشای اطلاعات خود را اصلاح و آموزش کارکنان را بهروز کند.
– این پرونده بخشی از اتهامات «عملیات چوک پوینت ۲.۰» برای قطع دسترسی بانکی صنعت رمزارز بود.
– انتشار نامهها «اثبات انکارناپذیر» تلاش هماهنگ برای حاشیهای کردن صنعت توصیف شد.
– ناظران میگویند نظارت باید شفاف و مبتنی بر ریسک باشد، نه فشارهای غیررسمی پشت پرده.
پایان یک نبرد حقوقی پرهزینه
نهاد بیمه سپردههای فدرال آمریکا (FDIC) پس از سالها مقاومت در برابر یک درخواست افشای اطلاعات، در نهایت تسلیم حکم دادگاه شد. بر اساس گزارش وضعیت مشترکی که روز جمعه در دادگاه فدرال واشنگتن دیسی ثبت شد، این نهاد نظارتی موافقت کرد که کل هزینههای وکیل تاریخ انجمنز (History Associates Incorporated) را بپردازد. این شرکت تحقیقاتی به دستور کوینبیس درخواست افشای اسناد را ارائه داده بود. علاوه بر پرداخت هزینهها، FDIC متعهد به تجدید نظر در برخی رویههای مربوط به قانون آزادی اطلاعات (FOIA) شد.
این توافق، نقطه پایان یک پرونده حقوقی پیچیده بود که از نوامبر ۲۰۲۳ آغاز شد. زمانی که کوینبیس درخواست دسترسی به نامههای ارسالی FDIC به بانکها را داد، این نهاد در ابتدا بهطور کامل درخواست را رد کرد و ادعا کرد این اسناد «به ذات خود» معاف از افشا هستند. پس از آن، تاریخ انجمنز در ژوئن ۲۰۲۴ از FDIC شکایت کرد و روند قضایی را کلید زد.
افشای دهها نامه توقف محرمانه
اسناد مورد بحث، در واقع دهها «نامه توقف» بودند که FDIC به بانکهای تحت نظارت خود ارسال کرده بود. محتوای این نامهها درخواست یا دستور به بانکها برای «توقف یا عدم گسترش فعالیتهای برنامهریزیشده یا جاری مرتبط با رمزارز» بود. وجود این نامهها ابتدا در اکتبر ۲۰۲۳ توسط دفتر بازرس کل FDIC فاش شد. گزارش این دفتر، اقدام آژانس در ارسال چنین نامههایی را مورد انتقاد قرار داده بود.
پس از شکایت، قاضی منطقهای ایالات متحده، آنا ریس، دستور داد که FDIC نامهها را تولید کند. با این حال، روند افشا به سادگی پیش نرفت. قاضی ریس در ادامه حتی FDIC را به «عدم تلاش صادقانه» در ویرایش (ردکت) اسناد متهم کرد و از آژانس خواست ویرایشهای متفکرانهتری انجام دهد. در نهایت، برای تولید تمام اسناد مرتبط، چهار دستور دادگاه و شش مرحله تولید اسناد لازم بود.
حکم تاریخی دادگاه: نقض قانون توسط FDIC
پیش از این توافق نهایی، در نوامبر گذشته یک حکم قضایی مهم صادر شده بود. در این حکم، دادگاه بهطور رسمی اعلام کرد که FDIC با خودداری اولیه و دستهجمعی از افشای نامهها و همچنین ویرایش اطلاعاتی از نامههای توقف که مشمول معافیت ۸ قانون FOIA نبودند یا به منافع تحت پوشش این معافیت لطمهای نمیزدند، مرتکب «نقض قانون FOIA» شده است.
در گزارش وضعیت مشترک نیز به نامه رد درخواست تجدید نظر FDIC اشاره شده بود که در آن آژانس تصدیق کرده بود «تصمیم به خودداری مبتنی بر این تعیین بوده که نوع اسناد درخواستشده معاف هستند، نه تعیین معافیتها بر اساس بررسی سند به سند.» این رویه دقیقاً چیزی بود که دادگاه آن را رد کرد و خواستار بررسی جداگانه هر سند شد.
تعهد به شفافیت و اصلاح رویهها
به عنوان بخشی از توافق، FDIC متعهد به ایجاد تغییراتی در سیاستهای داخلی خود شد. از جمله این تعهدات، اضافه کردن زبان جدیدی به مواد آموزشی کارکنان است که به آنها دستور میدهد درخواستهای FOIA را «بهصورت آزادانه تفسیر کنند». همچنین، FDIC اعلام کرد که یک سیاست کلی برای خودداری دستهجمعی از تمام اسناد نظارتی بانکی تحت معافیت ۸ قانون FOIA ندارد.
جو چیکولو، بنیانگذار و رئیس BitAML، در واکنش به این حکم به دیکریپت گفت که این حکم نشان میدهد نظارت بر رمزارز در دولت قبلی تا حد زیادی تحت تأثیر «ملاحظات سیاسی و اعتباری» شکل گرفته بود، همانقدر که تحت تحلیلهای سنتی ایمنی و سلامت بانکی قرار داشت. او هشدار داد که اقدامات نظارتی پشتپرده، اعتماد به چارچوب نظارتی را از بین میبرد و نظارت باید «شفاف، مبتنی بر ریسک، و ریشهگرفته از استانداردهای نظارتی واضح باشد، نه فشارهای غیررسمی که از طریق نامههای توقف مرموز منتقل میشود.»
عملیات چوک پوینت ۲.۰: اتهامی که اثبات شد
پس از افشای نامهها، پل گروال، مدیر حقوقی کوینبیس، در پستی در پلتفرم ایکس نوشت: «سالها دادخواهی ارزشش را داشت. ما با موفقیت دهها «نامه توقف» رمزارز را آشکار کردیم – اثبات انکارناپذیر عملیات چوک پوینت ۲.۰ و تلاش هماهنگ برای به حاشیه راندن این صنعت.»
اصطلاح «عملیات چوک پوینت ۲.۰» به اتهام تلاشهای هماهنگ ناظران بانکی آمریکا، از جمله FDIC، فدرال رزرو و دفتر کنترل ارز (OCC)، برای محدود کردن دسترسی بانکی شرکتهای رمزارزی اشاره دارد. این نام از برنامهای در دوران اوباما وام گرفته شده که بانکها را تحت فشار قرار داد تا ارتباط خود با فروشندگان اسلحه و وامدهندگان روزمزد را قطع کنند.
اکنون با پرداخت هزینهها و اصلاح سیاستها توسط FDIC، این پرونده به صورت رسمی بسته خواهد شد. طرفین پس از واریز وجه توسط FDIC، قرارداد عدم پیگیری را ثبت میکنند. این نهاد نظارتی بلافاصله به درخواست دیکریپت برای اظهارنظر پاسخ نداده است.