بانک اچ‌اس‌بی‌سی به پرداخت ۴.۲ میلیون دلار محکوم شد پس از آنکه مقامات نظارتی هنگ‌کنگ تخلفات افشای اطلاعات را شناسایی کردند.
بانک اچ اس بی سی HSBC به دلیل کاستی‌های افشای اطلاعات توسط ناظران هنگ‌کنگ جریمه‌ای به مبلغ ۵۳۷ هزار و ۶۸۳ دلار متحمل شد. این جریمه پس از بررسی مشترک کمیسیون اوراق بهادار و آتی SFC و مقام پولی هنگ‌کنگ اعمال گردید. بانک مذکور در بیش از ۴۲۰۰ گزارش تحقیقاتی منتشر شده بین سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۲۱، ارتباطات خود با شرکت‌های سرمایه‌گذاری بورسی شده در هنگ‌کنگ را به درستی مشخص نکرده بود. پرونده با گزارش خود بانک اچ اس بی سی آغاز و منجر به بررسی مشترک دو نهاد نظارتی شد. محققان اعلام کردند که این کاستی‌ها ناشی از ضعف در سیستم‌های نگاشت و گزارش‌دهی داده در سراسر سیستم‌های اچ اس بی سی بوده که به نوبه خود منجر به عدم نمایش افشا‌سازی‌های لازم در زمان انتشار گزارش‌های تحقیقاتی شده است. با وجود این نقص‌های کنترلی، ناظران اعلام کردند که هیچ شواهدی مبنی بر متضرر شدن مشتریان به دلیل عدم وجود هشدارهای لازم پیدا نکرده‌اند. اچ اس بی سی در بیانیه‌ای این تخلف را یک مسئله تاریخی خواند و اعلام کرد که کنترل‌ها و سیستم‌های مربوطه را اصلاح کرده است.
در سال ۲۰۱۹، کردیت سوئیس لیمیتد به همراه کردیت سوئیس ای جی توسط کمیسیون اوراق بهادار و آتی SFC به دلیل عدم افشای روابط مرتبط با بانک‌داری سرمایه‌گذاری در گزارش‌های تحقیقاتی مربوط به اوراق بهادار فهرست شده در هنگ‌کنگ که بین سال‌های ۲۰۰۶ تا ۲۰۱۶ منتشر شده بود، مجموعاً ۲.۸ میلیون دلار هنگ‌کنگ جریمه شدند. همچنین، پیش‌تر در سال ۲۰۲۵، بانک هنگ سنگ که ۶۲ درصد سهام آن در اختیار اچ اس بی سی است، به دلیل ادعای دریافت هزینه‌های بالاتر از مشتریان در زمان فروش محصولات مرتبط با سرمایه‌گذاری، جریمه‌ای به مبلغ ۶۶.۴ میلیون دلار هنگ‌کنگ دریافت کرد.
واحد سوئیسی اچ اس بی سی در حال حذف مشتریان ثروتمند خاورمیانه است. فایننشال تایمز اخیراً گزارش داد که واحد سوئیسی این بانک شروع به حذف بیش از ۱۰۰۰ مشتری ثروتمند از خاورمیانه کرده است. منابع مطلع از این اقدام اعلام کردند که بانک قصد دارد روابط خود با مشتریان از کشورهایی از جمله قطر، عربستان سعودی، مصر و لبنان را خاتمه دهد. بسیاری از این مشتریان دارای بیش از ۱۰۰ میلیون دلار دارایی هستند. واحد سوئیسی به مشتریان affected اعلام کرده که دیگر نمی‌توانند از خدمات استفاده کنند و نامه‌هایی مبنی بر انتقال حساب‌ها به زودی ارسال خواهد شد. بلومبرگ نیوز اولین بار این تغییرات را گزارش کرد.
اچ اس بی سی همچنان تحت بررسی است. این تحول پس از اقدامات ناظر مالی سوئیس، فینما، در مورد برخورد بانک با مشتریان پرریسک رخ داده است. سال گذشته، واحد سوئیسی اچ اس بی سی از جذب چهره‌های عمومی منع شد، زیرا مشتریان جدیدی با تخلفات پولشویی شناسایی شده بودند. ناظر نتیجه گرفت که بانک در مورد چندین تراکنش بین سال‌های ۲۰۰۲ تا ۲۰۱۵ که ۳۰۰ میلیون دلار بین سوئیس و لبنان جابه‌جا شده بود، بررسی‌های لازم Due Diligence را به اندازه کافی انجام نداده است. در یافته‌های خود، این نهاد نظارتی اعلام کرد که اچ اس بی سی نشانه‌های پولشویی ارائه شده توسط این تراکنش‌ها را تشخیص نداده است؛ همچنین این بانک در برآورده کردن الزامات برای آغاز و تداوم روابط مشتری با اشخاص دارای موقعیت سیاسی PEPs شکست خورده و بنابراین به طور جدی تعهدات Due Diligence خود را نقض کرده است. فینما به اچ اس بی سی دستور داد تا یک بررسی ضد پولشویی را که تمام روابط پرریسک با اشخاص دارای موقعیت سیاسی PEPs را پوشش می‌دهد، انجام دهد. این بانک تا زمان تکمیل بررسی مجاز به آغاز روابط جدید با PEPs نیست. قوانین داخلی اچ اس بی سی مشتریان با دارایی بیش از ۱۰۰ میلیون فرانک سوئیس ۱۲۴.۷ میلیون دلار را به عنوان پرریسک طبقه‌بندی می‌کند، برچسبی که منجر به بررسی‌های تقویت‌شده می‌شود. این بانک همچنین عوامل دیگری مانند ملیت را در تعیین رتبه‌بندی ریسک مشتریان در نظر می‌گیرد. در یک افشای جداگانه در ماه گذشته، اچ اس بی سی اعلام کرد که مقامات فرانسه و سوئیس در ارتباط با اتهامات تخلفات پولشویی در مورد دو رابطه بانکی تاریخی در حال بررسی این بانک هستند.
دیده شدن در جایی که مهم است. در Cryptopolitan Research تبلیغ کنید و به تیزبین‌ترین سرمایه‌گذاران و سازندگان حوزه کریپتو دسترسی پیدا کنید.
