ماین ۱.۹ میلیون دلار غرامت برای قربانیان کلاهبرداری از طریق کیوسکهای بیتکوین دپات پرداخت میکند
مقامات تنظیمگر ایالت ماین آمریکا پس از یک تحقیق دو ساله، به توافقی ۱.۹ میلیون دلاری با شرکت بیتکوین دپات دست یافتهاند. این توافق برای جبران خسارت ساکنانی است که از طریق کیوسکهای رمزارز این شرکت توسط کلاهبرداران شخص ثالث فریب خوردهاند. این اقدام در جریان یک فشار نظارتی گستردهتر در سطح ملی و بینالمللی علیه دستگاههای خودپرداز رمزارزی صورت میگیرد.
نکات کلیدی
- مقامات ماین ۱.۹ میلیون دلار غرامت برای قربانیان کلاهبرداری از طریق کیوسکهای بیتکوین دپات تضمین کردند.
- این توافق نتیجه یک تحقیق دو ساله و همزمان با فشار ملی بر صنعت کیوسکهای رمزارزی است.
- کلاهبرداران اغلب قربانیان را به تبدیل پول نقد به رمزارز در این کیوسکها و ارسال آن به حساب خود ترغیب میکنند.
- گزارشهای FBI نشان میدهد زیانهای مرتبط با کیوسکهای رمزارزی در ۲۰۲۴، ۹۹٪ افزایش یافته است.
- ایالتهای دیگر مانند آیووا و واشنگتن دیسی نیز علیه اپراتورهای اصلی این کیوسکها شکایت کردهاند.
- ماین پیش از این قانون اضطراری برای محدود کردن مبلغ تراکنشها و کارمزدها در این کیوسکها تصویب کرده بود.
- بیتکوین دپات که بیش از ۹۰۰۰ کیوسک در آمریکای شمالی دارد، از اظهار نظر درباره این توافق خودداری کرده است.
جزئیات توافق تاریخی ماین با بیتکوین دپات
اداره حفاظت از اعتبار مصرفکننده ماین، دوشنبه گذشته از دستیابی به یک توافق رضایتنامهای با شرکت بیتکوین دپات خبر داد. بر اساس این توافق، این شرکت موظف است ساکنان ایالت ماین را که قربانی تراکنشهای کلاهبرداری از طریق دستگاههای کیوسک آن شدهاند، غرامت پرداخت کند.
این توافق پایانبخش یک تحقیق دو ساله درباره زیانهای ناشی از کلاهبرداری مرتبط با کیوسکهای رمزارزی این شرکت است. جنت میلز، فرماندار ماین، در بیانیهای اعلام کرد از این که این توافق پول را به جیب مردم ماین که توسط کلاهبرداران شخص ثالث فریب خوردهاند بازمیگرداند، سپاسگزار است. او از ساکنان خواست تا با عزیزان خود درباره اجتناب از طرحهای کلاهبرداری به طور فزاینده پیچیده صحبت کنند.
به عنوان بخشی از این معامله، به بیتکوین دپات مجوز انتقال پول نیز اعطا شد که به آن اجازه میدهد به طور قانونی در این ایالت فعالیت کند. با این حال، ماین در فهرست مکانهای فعال این شرکت در وبسایت آن ذکر نشده است.
شیوههای متداول کلاهبرداری و آمار نگرانکننده
کلاهبرداران در این طرحها معمولاً قربانیان را ترغیب میکنند پول نقد خود را از بانک برداشت کنند، سپس آن را در کیوسکهای رمزارزی به ارزهای دیجیتال مانند بیتکوین تبدیل کرده و در نهایت وجوه را به آدرسهای تحت کنترل کلاهبرداران ارسال کنند. این کلاهبرداران اغلب خود را به عنوان مقامات دولتی، نمایندگان کسبوکارها یا پشتیبان فنی جعلی معرفی میکنند.
آمارهای FBI تصویر نگرانکنندهای از گسترش این نوع کلاهبرداریها ارائه میدهد. بر اساس این دادهها، آمریکاییها در سال ۲۰۲۴ حدود ۲۴۶ میلیون دلار زیان مرتبط با دستگاههای خودپرداز رمزارزی گزارش کردهاند که افزایشی ۹۹ درصدی نسبت به سال قبل را نشان میدهد. نکته حائز اهمیت این که حدود ۴۳ درصد از این زیانها مربوط به قربانیان بالای ۶۰ سال بوده است.
هم اکنون بیش از ۳۰ هزار کیوسک رمزارزی تنها در ایالات متحده فعال هستند که دسترسی آسانی را برای کاربران فراهم میکنند، اما همین دسترسی آسان میتواند به ابزاری برای سوءاستفاده تبدیل شود.
فشار نظارتی گسترده در سطح ایالتی و فدرال
اقدام ماین در خلأ صورت نگرفته است. این ایالت پیش از این در ژوئن سال گذشته، قانون اضطراری «مقرراتگذاری کیوسکهای ارز مجازی» را تصویب کرده بود. این قانون، مقادیر تراکنشهای روزانه را محدود، کارمزدها را سقفبندی و راهحلهایی را برای جبران خسارت مصرفکنندگان پیشبینی کرده است.
در سطح سایر ایالتها نیز روند نظارتی مشابهی در جریان است. به عنوان مثال، دادستانهای کل در ایالت آیووا و ناحیه واشنگتن دیسی علیه اپراتورهای اصلی این کیوسکها شکایت کردهاند. آیووا به شرکتهای بیتکوین دپات و کوین فلیپ و واشنگتن دیسی به شرکت آتنا بیتکوین به دلیل کارمزدهای پنهان و محافظت ناکافی از مصرفکننده شکایت کردهاند.
در سطح فدرال، سناتور دیک دوربین از ایلینویز سال گذشته قانونی را معرفی کرد که هدف آن محدود کردن تراکنشها و الزام به بازپرداخت وجوه به قربانیان کلاهبرداری است. بسیاری از ایالتها نیز محدودیتهای تراکنش، الزامات صدور مجوز و هشدارهای اخطار اجباری را تصویب یا پیشنهاد دادهاند.
مناقشه بر سر کیوسکها و واکنش بینالمللی
کیوسکهای رمزارزی در سراسر آمریکا تحت بررسی و نظارت فزایندهای قرار گرفتهاند. قانونگذاران، تنظیمگران و دولتهای محلی در تلاش برای مهار این دستگاهها هستند. منتقدان استدلال میکنند که ماهیت غیرقابل بازگشت تراکنشهای رمزارزی و ساختارهای نامشخص کارمزد، مصرفکنندگان به ویژه سالمندان را در معرض خطر قرار میدهد.
در مقابل، اپراتورهای این کیوسکها معتقدند که این دستگاهها دسترسی مشروع کاربران نقدی به داراییهای دیجیتال را فراهم میکنند و بخشی ضروری از زیرساخت مالی نوین هستند.
این چالش تنها محدود به آمریکا نیست. در سطح بینالمللی نیز واکنشهای مختلفی مشاهده میشود. نیوزیلند به عنوان بخشی از تلاشهای خود برای مهار مالیات جرم، دستگاههای خودپرداز رمزارزی را به طور کامل ممنوع اعلام کرده است. در بریتانیا نیز ثبتنام نزد مقام نظارت مالی، FCA، الزامی است، اما این نهاد تا به امروز به هیچ اپراتوری مجوز فعالیت نداده است.
بیتکوین دپات؛ از بنیانگذاری تا امروز
شرکت بیتکوین دپات در سال ۲۰۱۶ تأسیس شد و هدایت آن اکنون بر عهده اسکات بوکانان، رئیس شرکت، است. براندون مینتز، بنیانگذار شرکت، در ابتدای سال جاری از سمت مدیرعاملی کنارهگیری کرد. این شرکت مالک شبکهای گسترده از کیوسکهاست.
بیتکوین دپات هم اکنون بیش از ۹۰۰۰ کیوسک را در سراسر آمریکای شمالی اداره میکند. این شرکت علاوه بر ایالات متحده، در کشورهایی مانند استرالیا، کانادا، هنگکنگ و مکزیک نیز کیوسکهایی دارد.
بر اساس توافق با ماین، این شرکت همچنین متعهد شده است به طور کامل با قوانین حفاظت از مصرفکننده این ایالت مطابقت داشته باشد. هنگامی که Decrypt برای دریافت نظر با این شرکت تماس گرفت، بیتکوین دپات از اظهار نظر خودداری کرد. این شرکت ترجیح داده است سکوت کند در حالی که یک فصل جدید از نظارت سختگیرانه بر صنعتش آغاز شده است.