هشدار جدی نهادهای مالی جهانی: میزهای معاملاتی OTC کریپتو بستری برای پولشویی و فرار مالیاتی
گروه مشترک رؤسای مالیات جهانی (J5) در دو اطلاعیه جدید هشدار داده که میزهای معاملاتی OTC و پردازشگرهای پرداخت ارز دیجیتال، برای پنهانسازی و جابجایی وجوه مرتبط با فعالیتهای مجرمانه مورد سوءاستفاده قرار میگیرند. حجم معاملات روزانه این میزها حدود ۱.۴۴ میلیارد دلار برآورد شده و نزدیک به ۲۳۶ میلیارد دلار فعالیت مشکوک به شبکه جرائم مالی گزارش شده است. این نهادها تأکید کردهاند که نظارت بر تراکنشهای OTC بهصورت بلادرنگ برای مقامات نظارتی دشوار است.
نکات کلیدی
– گروه J5 هشدار داده میزهای معاملاتی OTC کریپتو و پردازشگرهای پرداخت، برای پنهانکردن وجوه مجرمانه استفاده میشوند.
– حجم معاملات روزانه میزهای OTC حدود ۱.۴۴ میلیارد دلار است که بسیار بیشتر از حجم تخمینی صرافیها (۷۴.۵ میلیون دلار) است.
– نزدیک به ۲۳۶ میلیارد دلار فعالیت مشکوک مرتبط با این پلتفرمها به شبکه جرائم مالی (FinCEN) گزارش شده است.
– گزارشهای فعالیت مشکوک مرتبط با پردازشگرهای پرداخت ارز دیجیتال از ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ بیش از ۱۰۰۰٪ افزایش یافته است.
– بسیاری از میزهای OTC ممکن است گزارش فعالیت مشکوک (SAR) ارائه ندهند و لایه اضافهای برای مجرمان فراهم کنند.
– مقررات جدیدی در نقاطی مانند هنگکنگ برای نظارت بر فعالیت میزهای OTC در حال اجراست.
– صرافیهای بزرگ مانند OKX ادعا میکنند با احراز هویت، تحلیل بلاکچین و همکاری با ناظران، با جریانهای مشکوک مقابله میکنند.
هشدار J5 درباره مقیاس وسیع معاملات OTC
گروه مشترک رؤسای مالیات جهانی که متشکل از نهادهای مالیاتی استرالیا، کانادا، هلند، آمریکا و بریتانیا است، در اطلاعیههای خود تأکید کرده که میزهای معاملاتی OTC با حجم معاملات روزانه حدود ۱.۴۴ میلیارد دلار، نقدینگی بسیار بالاتری نسبت به صرافیهای سنتی دارند. این گروه حجم روزانه صرافیها را تنها ۷۴.۵ میلیون دلار برآورد کرده است.
این میزها با ارائه ناشناس بودن و قابلیت اطمینان برای جابجایی مقادیر کلان پول یا ارز دیجیتال، بهطور بالقوه به عنوان ابزاری برای پنهانسازی فعالیت فراران مالیاتی و پولشویان عمل میکنند. تاکنون نزدیک به ۲۳۶ میلیارد دلار فعالیت مشکوک مرتبط با این پلتفرمهای معاملاتی به شبکه جرائم مالی آمریکا (FinCEN) گزارش شده است.
چالش نظارت بلادرنگ و افزایش فعالیتهای مشکوک
یکی از نگرانیهای اصلی نهادهای نظارتی، عدم امکان رصد تراکنشهای OTC بهصورت بلادرنگ است. دلیل این امر آن است که بسیاری از میزهای OTC در ابزارهای تحلیل بلاکچین تجاری، شناسایی و برچسبگذاری نشدهاند.
این موضوع باعث میشود علیرغم تسهیل میلیاردها دلار معامله روزانه، بسیاری از این میزها گزارش فعالیت مشکوک ارائه ندهند تا ریسکهای مرتبط با حجم عظیم ارزهای دیجیتال مبادلهشده را کاهش دهند. در نتیجه، این کانالها ممکن است لایه اضافهای برای بازیگران مجرمی فراهم کنند که قصد دارند وجوه غیرقانونی را از اکوسیستم کریپتو به سیستم مالی سنتی وارد کنند.
در مورد پردازشگرهای پرداخت نیز آمارها نگرانکننده است. گزارشهای فعالیت مشکوک مرتبط با این پردازشگرها از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ بیش از ۱۰۰۰٪ افزایش یافته و حجم این گزارشها به ۵ میلیارد دلار رسیده است.
کاربرد در خرید کالاهای لوکس و اقدامات اجرایی
J5 خاطرنشان کرده که در سالهای اخیر، برخی شرکتهای فعال در حوزه کالاهای لوکس، امکان پرداخت با ارز دیجیتال را فراهم کردهاند. این فهرست شامل نمایندگیهای رولزرویس و بنتلی، فراری، دلالان قایقهای تفریحی، شرکتهای املاک و کسبوکارهای ساعتهای لوکس میشود.
توانایی تبدیل ارز دیجیتال به پول فیات و خرید کالاهای لوکس، میتواند برای فراریان مالیاتی و بازیگران غیرقانونی که قصد استفاده از عواید فرار مالیاتی، پولشویی و سایر جرائم مالی را دارند، جذاب باشد. در این زمینه اقدامات اجرایی محدودی صورت گرفته است، مانند پرونده تسویهشده Bitpay با مقامات آمریکایی در سال ۲۰۲۱ به دلیل نقض برنامههای تحریمهای متعدد.
واکنش نظارتی: نمونه هنگکنگ و رویکرد صرافیها
برخی حوزههای قضایی در حال تنظیم مقررات سختتر برای میزهای OTC هستند. دولت هنگکنگ قصد دارد امسال چارچوب نظارتی جدیدی برای این میزها معرفی کند که شامل الزام به رعایت مقررات محلی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AMLO) میشود.
این اقدام پس از سالها فعالیت خدمات OTC، از جمله دفاتر فیزیکی در شهر، در یک منطقه خاکستری انجام میشود. فروپاشی صرافی JPEX در سال ۲۰۲۳ که از اینفلوئنسرها برای مدیریت بسیاری از این دفاتر استفاده میکرد، منجر به اعتماد مقامات نظارتی شد که نمیدانستند چند کسبوکار OTC در شهر فعال است و نظارت کمی بر فعالیت آنها وجود دارد.
از سوی دیگر، صرافیهای بزرگ مانند OKX ادعا میکنند از تکنیکهای مختلفی برای ردیابی جریانهای بالقوه غیرقانونی استفاده میکنند. هیدر رفیق، مدیرعامل جهانی و مدیر ارشد بازاریابی OKX، میگوید این موارد شامل احراز هویت جامع (KYC/AML)، نظارت بلادرنگ از طریق تحلیل بلاکچین و همکاری نزدیک با مقامات نظارتی برای شناسایی، گزارش و مسدودسازی سریع جریانهای مشکوک است.