تلاش مینهسوتا برای ممنوعیت کامل دستگاههای خودپرداز رمزارز
نمایندگان مجلس ایالت مینهسوتا در حال بررسی لایحهای هستند که استفاده از دستگاههای خودپرداز رمزارز را به طور کامل ممنوع میکند. این اقدام در پاسخ به افزایش کلاهبرداریهای هدفمند علیه سالمندان و با الهام از ممنوعیتهای گسترده در کشورهایی مانند نیوزیلند مطرح شده است. در جلسه استماع، مقامات انتظامی از خسارتهای سنگین مالی قربانیان و دشواری ردیابی و بازیابی وجوه نقل کردند.
نکات کلیدی
– لایحه پیشنهادی HF 3642 در مینهسوتا، تمام دستگاههای فیزیکی خرید رمزارز با پول نقد را هدف ممنوعیت کامل قرار داده است.
– انگیزه اصلی این لایحه، مقابله با موج فزاینده کلاهبرداریهایی است که سالمندان را با فریب و اغلب با جعل هویت مقامات دولتی، به استفاده از این دستگاهها وامیدارند.
– بر اساس گزارش افبیآی، تنها در سال گذشته قربانیان در سراسر آمریکا ۳۳۳ میلیون دلار ضرر مرتبط با خودپردازهای رمزارز گزارش دادهاند.
– حدود ۴۳۰ دستگاه خودپرداز رمزارز در مینهسوتا وجود دارد که عمدتاً در مناطق پرجمعیت مانند مینیاپولیس متمرکز هستند.
– این اقدام میتواند اولین ممنوعیت سراسری از این نوع در سطح یک ایالت آمریکا باشد و مشابه تصمیمات کشورهایی مانند نیوزیلند عمل کند.
– اپراتورهای بزرگ مانند Bitcoin Depot اخیراً در واکنش به فشارها، احراز هویت اجباری برای هر تراکنش را آغاز کردهاند.
– مقامات انتظامی بر محدودیت شدید توانایی آنها برای بازیابی وجوه انتقالیافته تأکید کردهاند.
جزئیات لایحه و زمینههای قانونی
لایحه HF 3642 روز دوشنبه گذشته توسط اِرین کوگل، نماینده مجلس و رئیس مشترک کمیته مالی و سیاستگذاری مجلس مینهسوتا ارائه شد. این لایحه به طور مؤثر تمام دستگاههای فیزیکی در این ایالت را که امکان خرید رمزارز با پول نقد را فراهم میکنند، ممنوع میکند.
این اقدام، تلاشی تازه برای مقابله با ریسکهای مرتبط با خودپردازهای رمزارز محسوب میشود. جالب اینجاست که خود ایالت مینهسوتا در سال ۲۰۲۴ یک چارچوب نظارتی برای این دستگاهها تصویب کرده بود.
چارچوب قبلی شامل محدودیت تراکنش روزانه ۲۰۰۰ دلاری برای مشتریان جدید، الزامات بازپرداخت و ایجاد نظام مجوز برای اپراتورها بود. به نظر میرسد قانونگذاران با مشاهده تداوم کلاهبرداریها، راهکار سختگیرانهتر ممنوعیت کامل را در دستور کار قرار دادهاند.
کلاهبرداریهای هدفمند و شهادتهای تلخ
در جلسه استماع روز پنجشنبه، مقامات انتظامی شواهد نگرانکنندهای از ادامه کلاهبرداریها ارائه دادند. آنها تأکید کردند که سالمندان مینهسوتایی همچنان دهها هزار دلار از طریق کلاهبرداران از دست میدهند.
روش متداول، فریب قربانیان با تظاهر به نمایندگی دولت یا پشتیبانی فنی و وادار کردن آنها به ارز رمزارز است. یک کارآگاه محلی در این جلسه خاطره یکی از شهروندان را بازگو کرد که طی شش ماه، ده بار بیتکوین برای یک کلاهبردار فرستاده بود.
این زن نیمی از درآمد ماهانه خود را از دست داده بود و ترس از بیخانمانی داشت. وضعیت او تا حدی وخیم بود که یک روز در حالی که آشفته به نظر میرسید در یک پمپ بنزین پیدا شد و در نهایت به دلیل «شرایط بحرانی» نیاز به کمکهای دولتی پیدا کرد.
آمارها و تمرکز جغرافیایی دستگاهها
بر اساس دادههای Coin ATM Radar، حدود ۴۳۰ دستگاه خودپرداز رمزارز در ایالت مینهسوتا فعال است. تمرکز اصلی این دستگاهها در اطراف پرجمعیتترین شهر ایالت، یعنی مینیاپولیس، دیده میشود.
این آمار در سطح ملی با گزارش افبیآی همخوانی دارد که از ضرر ۳۳۳ میلیون دلاری گزارششده قربانیان در سال گذشته خبر میدهد. نماینده کیت آلن نیز در جلسه استماع اشاره کرد که احتمالاً میلیونها دلار از جوامع روستایی خارج شده که میتوانست برای کارهای خیر بسیار مفید باشد.
رئیس پلیس یکی از شهرهای مینهسوتا نیز در نامهای به کمیته نوشت که از منظر ایمنی عمومی، «توانایی اجرای قانون برای بازیابی وجوه پس از انتقال، به شدت محدود است». این چالش، یکی از موانع اصلی مقابله با این نوع جرایم به شمار میرود.
واکنش اپراتورها و فشارهای نظارتی گستردهتر
در جلسه استماع، لری لیپکا، مشاور حقوقی شرکت اپراتور CoinFlip، اذعان کرد که این شرکت از شیوع کلاهبرداریها با استفاده از دستگاههایش آگاه است. اما او تأکید کرد که کلاهبرداران ابزارهای متعددی در اختیار دارند.
همزمان، بزرگترین اپراتور دستگاههای خودپرداز بیتکوین در آمریکای شمالی، Bitcoin Depot، هفته جاری اعلام کرد که از مشتریان میخواهد برای هر تراکنش، شناسنامه شخصی ارائه دهند. این حرکت، یک اقدام داوطلبانه برای اصلاح رویههای انطباقی شرکت توصیف شده است.
این تصمیم پس از شکایت دادستان کل ماساچوست، آندریا کمبل، در اوایل این ماه اتخاذ شد. در این شکایت ادعا شده بود که Bitcoin Depot عالماً و عامداً بستر کلاهبرداریهای رمزارزی را فراهم کرده و «با حذف تدابیر ایمنی ضد تقلب و گمراه کردن سرمایهگذاران، جیب خود را پر کرده است».
یک سخنگوی Bitcoin Depot در پاسخ به این اتهامات به ICIJ گفته که این شرکت بر پایه انطباق و حفاظت از مصرفکننده بنا شده و به همکاری با مجریان قانون برای مبارزه با فعالیتهای غیرقانونی ادامه میدهد.
جایگاه این ممنوعیت در بستر ملی و بینالمللی
اگر لایحه مینهسوتا به قانون تبدیل شود، احتمالاً اولین ممنوعیت کامل از این نوع در سطح یک ایالت آمریکا خواهد بود. چندین ایالت دیگر پیش از این توقفهای موقت یا ممنوعیتهای محلی سختگیرانهای را اجرا کردهاند، اما دامنه این قانون جدید بسیار گستردهتر است.
این اقدام، آینهای از ممنوعیتهای سراسری است که در چندین کشور به اجرا درآمده است. نمونه بارز آن، ممنوعیت گستردهای است که سال گذشته در نیوزیلند اعمال شد. این همگرایی نشان میدهد که نگرانیها درباره سوءاستفاده از دستگاههای خودپرداز رمزارز، دیگر یک موضوع محلی نیست و ابعاد جهانی پیدا کرده است.
بحث اصلی میان حامیان این دستگاهها که بر دسترسی مالی و آزادی افراد تأکید دارند، و نگرانیهای جدی مقامات درباره حفاظت از شهروندان در برابر جرایم سازمانیافته، در حال شکلدهی به آینده نظارتی این صنعت است.