دفتر کنترل ارز ایالات متحده (OCC) دستور رضایت خود علیه آنکوریج دیجیتال، اولین بانک رمزارزی دارای مجوز فدرال را در تاریخ پنجشنبه، ۲۱ اوت ۲۰۲۵ لغو کرد.
این دستور که ابتدا در آوریل ۲۰۲۲ صادر شده بود، به دلیل عدم رعایت استانداردهای فدرال در کنترل‌های ضد پول‌شویی (AML) و قانون رازداری بانکی (BSA) به آنکوریج دیجیتال ابلاغ شد و به کاستی‌های برنامه انطباق این شرکت اشاره داشت. پس از سه سال اصلاح و بهبود، OCC تأیید کرد که آنکوریج این نواقص را برطرف کرده است. این نهاد نظارتی نتیجه گرفت که بانک اکنون ایمن، به‌خوبی مدیریت می‌شود و به طور کامل با الزامات فدرال مطابقت دارد.
ناظران تأیید کردند که آنکوریج شکاف‌های AML را برطرف کرده است
دستور توقف OCC تأکید کرد که حکم رضایت علیه آنکوریج دیجیتال دیگر ضروری نیست. این نهاد نظارتی اعلام کرد که برنامه انطباق بانک اکنون انتظارات بالای مورد نیاز برای هر مؤسسه دارای مجوز فدرال را برآورده می‌کند. این شامل کنترل‌های ضد پول‌شویی AML، گزارش اعتبار مشتری و گزارش فعالیت‌های مشکوک است.
آنکوریج با تغییرات گسترده پاسخ داد. این شرکت متخصصان انطباق با تجربه در هر دو حوزه بانکی و دارایی‌های دیجیتال استخدام کرده است. از کارشناسان خارجی برای توسعه چارچوب‌های قوی‌تر بهره گرفته است. سیستم‌های نظارتی پیشرفته‌ای برای شناسایی الگوهای معاملاتی مشکوک راه‌اندازی شده و ابزارهای خودکارسازی، گزارش‌دهی به ناظران را سریع‌تر و بهتر کرده‌اند. آنکوریج همچنین آموزش کارکنان را افزایش داده تا اطمینان حاصل شود که تعهدات انطباق در تمام سطوح درک شده‌اند.
ناتان مک‌کالی، مدیرعامل آنکوریج، تصمیم OCC را نقطه عطفی برای صنعت دارایی‌های دیجیتال توصیف کرد. او گفت که بانک با استفاده از این چالش برای تقویت سیستم‌های خود، فراتر از الزامات عمل کرده است. او افزود که آنکوریج بازخورد نظارتی را به موفقیتی در انطباق تبدیل کرده و اکنون خود را به عنوان بانک دارایی دیجیتال با بیشترین نظارت در جهان معرفی کرده است.
این نتیجه تفاوت بین آنکوریج و سایر شرکت‌های رمزارزی را برجسته می‌کند. در حالی که آنکوریج نظارت فدرال را پذیرفته و برای رعایت استانداردهای سخت‌گیرانه تلاش کرده، بسیاری از چنین شرکت‌هایی مقاومت کرده یا به نزاع‌های قضایی با ناظران آمریکایی کشیده شده‌اند. برخی حتی تا حد فرار از کشور پیش رفته‌اند.
مدیرعامل آنکوریج گفت که این شرکت عمداً مسیر سخت‌تر درخواست مجوز فدرال و تحمل سال‌ها بررسی نظارتی را انتخاب کرده است. او توضیح داد که اگرچه این مسیر آسان‌ترین نبوده، اما هدف آن ایجاد اعتماد با دولت‌ها، مشتریان، سرمایه‌گذاران و شرکای بین‌المللی بوده تا پایه‌ای از امنیت و قابلیت اطمینان ایجاد کند که صنعت رمزارز به آن نیاز دارد.
آنکوریج رهبری خود در بانکداری رمزارزی را تحکیم می‌کند
آنکوریج دیجیتال در ژانویه ۲۰۲۱ تاریخ‌ساز شد زمانی که OCC اولین مجوز بانک اعتماد ملی را به یک شرکت بومی رمزارزی اعطا کرد. تحت این مجوز، آنکوریج مجاز است دارایی‌های دیجیتال را به نمایندگی از مؤسسات نگهداری کند، همان‌طور که بانک‌های سنتی مدت‌ها برای دارایی‌های سنتی انجام داده‌اند.
امروز، آنکوریج تنها بانک دارایی دیجیتال آمریکا با یک مجوز بانکی کامل است. این موقعیت منحصر به فردی را در صنعت برای آن ایجاد کرده در حالی که ناظران به دقت بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال را زیر نظر دارند.
این شرکت واقع در داکوتای جنوبی خدمات نگهداری، سهاگذاری (Staking)، معامله و حاکمیت ارائه می‌دهد. در آوریل ۲۰۲۵، مدیر دارایی بلک‌روک آنکوریج را برای محافظت از بخشی از بیت‌کوین و اتریوم که برای صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) خود دارد، انتخاب کرد. این تنها موقعیت آنکوریج را در نزد سرمایه‌گذاران خارجی تقویت کرد.
لغو دستور آنکوریج همراه با شفافیت نظارتی گسترده‌تر بوده است. در مه ۲۰۲۵، OCC شفافیت بیشتری برای بانک‌های ملی در نگهداری، خرید و فروش دارایی‌های رمزارزی و تسهیل دسترسی مشتریان به بازار فراهم کرد. این حکم شرکت‌های دیگر از جمله سیرکل، ریپل و پاکسوس را برانگیخت تا مجوزهای فدرال مشابه آنکوریج را جستجو کنند.
تنها چند هفته پیش، آنکوریج دیجیتال یک پلتفرم جدید صدور استیبل‌کوین راه‌اندازی کرد و اتنا لبز را به عنوان شریک inaugural خود نامید. از طریق این همکاری، آنکوریج استیبل‌کوین USDtb اتنا را در داخل ایالات متحده آورده و از طریق بانک رمزارزی دارای مجوز فدرال خود آن را منتشر خواهد کرد. این اولین باری بود که USDtb در ایالات متحده منتشر می‌شد و به گفته شرکت‌ها، اولین استیبل‌کوینی بود که با یک مسیر انطباق مشخص تحت قانون GENIUS که اخیراً تصویب شده و استانداردهای نظارتی برای عملیات استیبل‌کوین در آمریکا تعیین می‌کند، راه‌اندازی شد.
تصمیم OCC برای پایان دادن به دستور عموماً نشانه‌ای از تغییر جهت در سیاست رمزارزی آمریکا در نظر گرفته می‌شود. ناظران ترجیح می‌دهند یک شرکت compliant تحت نظارت فدرال فعالیت کند تا اینکه آن را به خارج از کشور برانند. آنکوریج داستانی از آنچه برای موفقیت در اینجا لازم است را روایت می‌کند.
این بانک همچنین مجبور بود اندازه برنامه انطباق خود را افزایش دهد و هزینه‌های زیادی برای نظارت صرف کند تا ناظران را متقاعد کند که می‌تواند در همان سطح سایر بانک‌ها کسب‌وکار کند.
تفاوت کلیدی وایر: ابزار مخفی که پروژه‌های رمزارزی برای پوشش رسانه‌ای تضمینی استفاده می‌کنند
