طرح ممنوعیت کامل دستگاههای خودپرداز رمزارز در مینهسوتا؛ واکنشی به کلاهبرداریهای هدفمند
نمایندگان مجلس ایالتی مینهسوتا در حال بررسی طرحی برای ممنوعیت کامل دستگاههای خودپرداز رمزارز (Crypto ATM) در این ایالت هستند. این لایحه که در پاسخ به افزایش کلاهبرداریها علیه سالمندان ارائه شده، میتواند اولین ممنوعیت سراسری از این نوع در آمریکا باشد. پلیس محلی از دست دادن دهها هزار دلار توسط قربانیان و دشواری بازیابی وجوه را از چالشهای اصلی عنوان کرده است.
نکات کلیدی
– لایحه ممنوعیت کامل دستگاههای خودپرداز رمزارز (Crypto ATM) در مینهسوتا ارائه شده است.
– انگیزه اصلی این طرح، مقابله با موج کلاهبرداریهای سازمانیافته علیه سالمندان عنوان شده.
– قربانیان تحت عناوین جعلی مانند تماس پشتیبانی فنی یا مقامات دولتی، به خرید رمزارز واریز به حساب کلاهبرداران ترغیب میشوند.
– طبق گزارش افبیآی، تنها در سال گذشته، خسارات گزارششده مرتبط با این دستگاهها در کل آمریکا به ۳۳۳ میلیون دلار رسیده.
– حدود ۴۳۰ دستگاه خودپرداز رمزارز در مینهسوتا فعال است که بیشتر در اطراف شهر مینیاپولیس متمرکز هستند.
– این اقدام میتواند مشابه ممنوعیتهای گستردهای باشد که اخیراً در کشورهایی مانند نیوزیلند اعمال شده.
– بزرگترین اپراتور این دستگاهها در آمریکای شمالی اخیراً شناسایی مشتری در هر تراکنش را اجباری کرده است.
جزئیات لایحه و زمینههای قانونی
نماینده اِرین کوگل، که به عنوان رئیس مشترک کمیته مالی و سیاست مجلس نمایندگان مینهسوتا فعالیت میکند، لایحه HF 3642 را روز دوشنبه ارائه کرد. این لایحه عملاً تمام دستگاههای فیزیکی در این ایالت را که امکان خرید رمزارز با پول نقد را فراهم میکنند، ممنوع خواهد کرد.
این اقدام، تلاشی تازه برای مقابله با ریسکهای مرتبط با دستگاههای خودپرداز رمزارز محسوب میشود. پیش از این، چارچوب نظارتی ایالتی در سال ۲۰۲۴ تصویب شده بود که محدودیت تراکنش روزانه ۲۰۰۰ دلاری برای مشتریان جدید، الزامات بازپرداخت و چارچوب صدور مجوز برای اپراتورها را دربرداشت.
اگرچه چندین ایالت دیگر توقف یا ممنوعیتهای محلی سختگیرانهای بر این دستگاهها اعمال کردهاند، اما اقدام مینهسوتا احتمالاً اولین مورد از نوع خود در سطح ملی خواهد بود. این طرح، آینهای از ممنوعیتهای گستردهای است که در چندین کشور مانند نیوزیلند در سال گذشته به اجرا درآمده است.
گواهی مقامات انتظامی و داستان قربانیان
مقامات اجرای قانون در جریان جلسه استماع روز پنجشنبه شهادت دادند که سالمندان در مینهسوتا همچنان دهها هزار دلار از دست کلاهبرداران از دست میدهند. این کلاهبرداران قربانیان را تحت عناوین دروغین، اغلب با جعل هویت مقامات دولتی یا پشتیبانی فنی، وادار به ارسال رمزارز برای خود میکنند.
در این جلسه، یک کارآگاه محلی خاطرهای را تعریف کرد که چگونه یک شهروند، پس از ده بار ارسال بیتکوین به یک کلاهبردار در طول شش ماه، ترس از بیخانمان شدن داشت. این مقام رسمی گفت که او ۵۰ درصد از درآمد ماهانه خود را از دست میداد تا اینکه یک روز در یک پمپ بنزین در حالی که به نظر گیج میرسید پیدا شد و به دلیل «شرایط وخیم» خود نیاز به کمک دولتی پیدا کرد.
نماینده کیت آلن نیز در جلسه استماع خاطرنشان کرد که احتمالاً میلیونها دلار از جوامع روستایی خارج شده که «میتوانست کارهای خوب زیادی انجام دهد». این اظهارات نشاندهنده نگرانی از خروج سرمایه از مناطق کمبرخوردار است.
آمارها، چالشها و موضع اپراتورها
بر اساس دادههای Coin ATM Radar، حدود ۴۳۰ دستگاه خودپرداز رمزارز در مینهسوتا وجود دارد که عمدتاً در اطراف پرجمعیتترین شهر این ایالت، مینیاپولیس، خوشهبندی شدهاند. در سطح ملی، قربانیان در سال گذشته خساراتی به ارزش ۳۳۳ میلیون دلار را مرتبط با این دستگاهها گزارش کردهاند.
لری لیپکا، مشاور حقوقی شرکت اپراتور CoinFlip، در جلسه استماع گفت که این شرکت از شیوع کلاهبرداری با استفاده از دستگاههایش آگاه است، اما کلاهبرداران ابزارهای متعددی در اختیار دارند. به عبارت دیگر، حذف یک کانال، به طور کامل مشکل را حل نمیکند.
در نامهای که به کمیته ارائه شد، رئیس پلیس یکی از شهرهای مینهسوتا نوشت که «اجرای قانون توانایی بسیار محدودی برای بازیابی وجوه پس از انتقال دارد». این موضوع، یکی از چندین چالش از منظر ایمنی عمومی است که بازیابی داراییهای سرقتشده را تقریباً غیرممکن میسازد.
اقدامات داوطلبانه اپراتورها و پیگردهای قانونی موازی
همزمان با بررسی ممنوعیت در مینهسوتا، دادستانهای ایالتی در مناطق دیگر نیز خواستار اعمال محدودیت علیه شرکتهای مرتبط از جمله Bitcoin Depot شدهاند. اوایل این هفته، بزرگترین اپراتور دستگاههای خودپرداز بیتکوین در آمریکای شمالی سیگنال داد که شروع به الزام مشتریان برای ارائه شناسنامه شخصی در هر بار تراکنش خواهد کرد.
این حرکت، یک تلاش داوطلبانه برای اصلاح رویههای انطباق این شرکت عنوان شد. این تصمیم پس از شکایت دادستان کل ماساچوست، آندریا کمبل، در اوایل این ماه اتخاذ شد که ادعا کرده بود Bitcoin Depot عمداً به کلاهبرداریهای رمزارزی کمک کرده و در عین حال «محافظتهای ضد تقلب را حذف و برای پر کردن جیب خود، سرمایهگذاران را گمراه کرده است».
طبق گزارش ICIJ، Bitcoin Depot در برابر این ادعا مقاومت کرده و یک سخنگو اخیراً تأکید کرده که این شرکت حول محور انطباق و حفاظت از مصرفکننده ساخته شده است. آنها افزودند که شرکت به همکاری با مجریان قانون برای مبارزه با فعالیتهای غیرقانونی ادامه میدهد. این تنش نشان میدهد که فشار نظارتی بر این صنعت در حال افزایش است.